미국 세금 신고 터보텍스 한국 주식 거래 내역, 배당금 입력 후기 (tax return, 세법상 거주자)

올해 처음 거주자 신분으로 터보텍스를 이용해서 세금 신고를 해봤습니다. 한국 증권사에서 국내 주식 매매로 인한 양도소득 (form 8949, schedule D)과 배당이자소득(schedule B)을 신고했는데요. 앞으로 매년 신고를 해야 하기에 나중에 참고용으로 기록을 남겨봤어요.
 
※ disclaimer
세무 전문가가 아닌 개인이 터보택스 QnA와 커뮤니티 글을 참고하여 공부 한 후에 세금 신고한 후기로 정확하지 않을 수 있습니다. 참고만 하시되, 전문가와 상의한 후 세금 신고하시길 바랍니다. 
 

 

한국 증권사별로 거래 내역 정리하기

 
한국 증권사 앱에서 2022년 1년 동안 주식실현손익을 일일이 확인해서 엑셀로 정리했습니다. 어떤 주식을 얼마에 언제 매수하여, 얼마에 언제 매도하였는지, 그래서 손익과 손실은 얼마인지 2022년 마지막 날 환율 적용해서 입력해 줬습니다. 엑셀로 정리한 것을 참고하여 터보택스에서 일일이 입력해 줬어요. 아래의 정보를 나름대로 정리해 두시면 좋을 것 같습니다. 

증권사
종목명 
매수날짜 
매도날짜
수량
매도가 (Procceds)
매수가 (Cost or other basis)

 
아래는 제가 엑셀로 처음 정리해봤는데, 이렇게 정리해 두니까 터보택스에서 입력할 때 편했습니다. 차액은 굳이 필요 없지만, 입력한 값과 맞는지 확인 용도로 사용했어요. 다 입력하고 나면 총 자본 소득(손실)이 계산되어지거든요. 
 

증권사별로 거래한 내역을 엑셀로 정리

 

ㅁㅁ
 

한국 주식 거래 내역 터보택스에 입력하기

 
1. 터보텍스에서 Federal Income을 보고하는 부분에서 Investments and Savings 선택 후 하단에 add investment를 선택 하면 아래와 같은 화면이 나오는데요. Enter a different way를 선택합니다.
 

 
2.  한국 주식 입력하려면 Other를 선택해 주고요. 만약, 배당금을 입력할 것이라면 Dividends를 선택하고, 이자를 입력할 것이라면 interest를 선택하면 됩니다.
 

 
3. The name of the person or financial institution that brokered this sale에 거래한 증권사명을 영어로 적어 주면 됩니다 (예, Samsung Securities Co., Ltd.) 
 

 
 
4. 아래 이미지처럼 Stock(non-employee), I purchased it. xx shares of 종목명, 매수일, 매도일, 매도가(proceeds), 매수가(cost or other basis)를 순서대로 입력했고요. 
 

 
다음 화면에서는 해당 사항 없다고 체크 후 continue 했습니다. 
다음 화면에서는 첫번째를 선택해서 수수료를 잊력해줬습니다.
 

 
5. 같은 증권사에 다른 매매 내역이 있으면, Add another sale로 추가해줍니다. 
 

 
 
6. 한 증권사에서 매매한 기록을 전부 기록한 뒤 continue. 
 

 
 
7. 그럼 다시 2번 화면으로 돌아가는데요. 다른 증권사가 있으면 other를 선택해서 3번 단계부터 다시 반복하면 됩니다. 저는 5개의 증권사의 거래내역을 입력해 줬습니다. 
 

 
 
 

한국 주식 거래로 인한 양도소득 (form 8949, schedule D)

 
미국 증권사는 1099-B를 발급해 줘서 업로드하면 되거나, 해당 증권사와 연동 시키면 간단히 양도소득 보고를 할 수 있다고 하는데요. 한국 증권사는 따로 양도소득에 대한 서류를 발급해 주지 않기에 일일이 위의 과정을 통해 입력하면 Schedule D와 form 8949가 작성이 되고요. 보유 기간에 따라 short term (1년 미만)과 long-term(1년 이상)으로 나뉘고, 세율이 알아서 적용됩니다. 아래 글을 참고했습니다. 
 
참고: 터보택스에 해외 주식 거래 내역 입력하는 방법 
 
ㅈㅈ
 
 

한국 증권사에서 받은 배당금으로 인한 배당 소득 (schedule B)

 
위의 순서로 양도소득 입력한 것처럼 배당 소득도 어느 증권사에서 얼마를 받았는지 입력해 줬습니다. schedule B에 입력한 배당내역이 첨부되네요. 배당 소득 입력할 때 항목에 어떤 금액을 써야하는 지는 아래 글 참고했습니다. 
 
참고 : 터보택스에서 배당소득 입력할 때 항목에 대한 설명 
 
 

주식 투자와 세금 보고 참고 글

 
주식 투자와 세금 보고 (출처: 미준모)
 
저희 같은 경우 주식 거래가 그렇게 많지 않고 복잡한 케이스가 아니라고 판단해서 직접 세금 보고를 해보았는데요. 생각보다 에너지 소모가 크더라고요. 세금 보고는 사람마다 상황마다 달라서 일반적인 상황이 아니라면 세무사의 도움을 받는 것이 정신 건강에 좋을 것 같습니다. 
 
 
23년도 거주자 신분되면서 진행한 세금 신고 후기들인데 참고 정도만 하시면 좋을 것 같아요~
 
① ITIN 발급 신청과 터보텍스 세금 보고 준비 (W-7 작성, IRS 예약 전화 H1b, H4)
② 터보택스 세금 보고서 수정하는 방법 (텍스 파일하기 전, 중간 저장)
③ 23년 ITIN 발급 소요기간 및 H1b H4 세금 보고 완료 후기!
④ FBAR 셀프 신고 : 해외에서 계좌 한번에 조회하기 (공동인증서, 한국 번호 없이 네이버)